<div dir="ltr"><br><div class="gmail_extra"><br><div class="gmail_quote">On Thu, Oct 1, 2015 at 11:00 AM, Arnold Reinhold <span dir="ltr"><<a href="mailto:agr@me.com" target="_blank">agr@me.com</a>></span> wrote:<br><blockquote class="gmail_quote" style="margin:0px 0px 0px 0.8ex;border-left-width:1px;border-left-color:rgb(204,204,204);border-left-style:solid;padding-left:1ex">There has been a lot of discussion here about credit card security and the strengths and weaknesses of the newly required in the U.S. EMV chip. (e.g the thread "Insecure Chip 'n' PIN starts tomorrow"). But I haven’t heard anything at all about the security of paper checks. Banks now allow such checks to be deposited by scanning them or even photographing them with a smart phone.<br>.....</blockquote><div><br></div><div><span style="font-size:12.8px">This is a gap that needs to be addressed.</span><div style="font-size:12.8px"><br>For audit reasons images need to be retained...<br>In this world of data hacks those images may already be in the hands <div>of troubling agents.   Checks are numbered but the starting number</div><div>can be requested to be anything on any new check order so a system that</div><div>validates and allows one number/per account is fragile.</div><div><br>Quibble:  I would almost never challenge a deposit... I would challenge a debit.<br><br>The issue with published images of checks has already caused individual</div><div>bank account owners problems.  These are uncommon but real. Massive breaches</div><div>that disclose many images would prove difficult at best to contain.</div></div></div><div><br></div><div> </div><div><br></div></div><br clear="all"><div><br></div>-- <br><div class="gmail_signature"><div dir="ltr">  T o m    M i t c h e l l</div></div>
</div></div>